تطبيقات الروبوتات في القطاعين المصرفي والمالي

تُحسّن الروبوتات طريقة إدارة الأعمال لدى كثير من الشركات المصرفية والمالية بفضل ما يُسمى أتمتة العمليات الروبوتية (RPA). وهي قوة عمل افتراضية قائمة على البرمجيات، تتيح للموظفين التركيز على المهام الأقل إرهاقاً التي يُجيدونها. 

يصف البعض أتمتة العمليات الروبوتية بأنها «نظير للروبوتات العملاقة ذات الأذرع الصفراء المستخدمة في ورش الإنتاج». فمن خلال أتمتة العمليات كثيفة الجهد، يتغير حساب قرارات الاستعانة بمصادر خارجية أو الإسناد الداخلي. وتوفر أتمتة العمليات الروبوتية طيفاً واسعاً من الإمكانات، من خدمة العملاء والمعالجة إلى كشف الاحتيال والتدقيق والامتثال للوائح التنظيمية. 

تغزو الروبوتات قطاع الصناعة المالية بسرعة بطرق متعددة، موفرةً ملايين الدولارات ومؤتمتةً المهام كثيفة الجهد. وتساعد أتمتة العمليات الروبوتية المؤسسات المالية في كل شيء، من النمذجة المالية إلى معالجة الفواتير. 

نعرض 11 طريقة وشركة تنفخ من خلالها الروبوتات الحياة في القطاع المالي. 

التداول المالي (BLUE PRISM)

من خلال برمجياتها، تزود Blue Prism البنوك بقوة عمل رقمية تنفذ المطابقة والتحقق، ثم تنقل النتائج الجاهزة إلى أنظمة إدارة المستندات لدى المؤسسة. 

تسوية التداولات (BNY MELLON)

تستخدم الشركة أتمتة العمليات الروبوتية لتسوية الصفقات تلقائياً والتأكد من توزيعها المناسب. وكانت هذه المهمة كثيفة الجهد تُنجز يدوياً في الماضي. 

فتح الحسابات المصرفية تلقائياً (WORKFUSION)

تُبسّط الشركة عملية تعريف العملاء، وتحسّن في الوقت نفسه الدقة والإنتاجية. تُلغي WorkFusion عملية التحقق من الهوية كثيفة الجهد عبر رقمنة الرخص واستخدام التعرف الضوئي على الحروف المدمج. وبعد أن تستخرج الروبوتات المعرفية المعلومات وتتحقق منها، ينقل روبوت أتمتة العمليات البيانات المُتحقق منها إلى نظام WorkFusion. 

أتمتة التقارير (ENABLESOFT)

تتيح برمجية Foxtrot المريحة من EnableSoft للبنوك أتمتة كثير من المهام، ومنها التقارير كثيفة الجهد. ويمكن للموظفين القادرين على تنفيذ هذه المهمة يدوياً تدريب Foxtrot باستخدام أدوات السحب والإفلات. 

مطابقة بطاقات الائتمان (EVENTION)

من بين وظائف عديدة تنفذها تقنية أتمتة العمليات الروبوتية من Evention، مطابقة بيانات بطاقات الائتمان. وتقوم هذه العملية بتجميع البيانات من أنظمة مختلفة للتحقق من دقة الإيرادات من نقاط البيع وصولاً إلى دفتر الأستاذ العام ثم إلى مطابقة بطاقات الائتمان. 

كشف الاحتيال ومنعه (PAYPAL)

تستخدم عملاقة المزادات الإلكترونية Paypal أتمتة العمليات الروبوتية إلى جانب تقنيات أخرى (وبخاصة الذكاء الاصطناعي وتعلم الآلة) لرصد النشاط المشبوه والتمييز بين الإشارات الحقيقية والزائفة. 

الامتثال للوائح التنظيمية (UIPATH)

تُستخدم أتمتة العمليات الروبوتية للتخلص من مهام الامتثال المتكررة وتحرير الكوادر البشرية لأداء أعمال تتطلب الاستنتاج والتقدير، وهي صفات لا تمتلكها الروبوتات بدرجة أو بأخرى. 

تمتلك UiPath سجلاً مركزياً يُخزَّن فيه نشاط الروبوت ويُراقَب، بحيث تكون المعلومات متاحة بسهولة للتدقيق ويمكن تحديثها بما يتوافق مع التغييرات في الأنظمة التنظيمية. 

خدمة العملاء (USAA)

لتحسين خدمة العملاء، تستخدم USAA وكلاء بصريين (مع الذكاء الاصطناعي) لجعل التفاعل مع العملاء البشر أكثر واقعية. وتطلق الشركة على قدرة فهم سلوك الناس وتفضيلاتهم اسم «التعاطف الرقمي». 

إصدار الفواتير (BILLTRUST)

تستخدم KeyBank منصة KeyTotal AR السحابية وبرمجية Quantum Payment Cycle Management من Billtrust لإرسال الفواتير تلقائياً وغيرها من خدمات سداد المستحقات، مما يلغي بفعالية المهام المتكررة كثيفة الجهد، ويحسّن العمليات الخاصة بالعملاء بالكامل. 

إدارة الثروات (PEGASYSTEMS)

في مجال إدارة رأس المال، تستخدم Pega تقنيات روبوتية بالذكاء الاصطناعي لأتمتة الاتصالات وتخصيصها. وتسعى الشركة من خلال ذلك إلى بناء نموذج عمل أذكى وأكثر إنتاجية واستباقية. 

معالجة الرهون العقارية (COMPUTING SYSTEM INNOVATIONS)

باستخدام برمجية CSI Intellidact AI Process Automation، يمكن للمحترفين في قطاع العقارات الاستفادة من الوصول السريع إلى المستندات، والإدخال التلقائي للبيانات، والمعالجة على مدار الساعة، وكلها تسهم في رفع كفاءة المكتب وخفض تكاليف الموظفين وغير ذلك، لضمان سلامة البيانات الموثوقة. 

بدأت بنوك ومؤسسات مالية كثيرة بالفعل في استخدام أتمتة العمليات الروبوتية في عملياتها، لأنها، مقارنةً بالتحولات واسعة النطاق، حلول موضعية يمكن تطبيقها بسرعة وسهولة. 

عند تطبيقها بشكل صحيح، يمكن لأتمتة العمليات الروبوتية أن تُحدث تحولاً حقيقياً في القطاع المصرفي، من خلال أتمتة المهام اليدوية والمتكررة وكثيفة الجهد. وستؤدي أتمتة هذه المهام الروتينية إلى رفع الإنتاجية، وخفض الأخطاء بشكل كبير، وتحقيق أوقات تنفيذ مثيرة للإعجاب.