로봇공학의 은행 및 금융 분야 활용

2021년 8월 11일, 오후 8:00

로봇공학은 로봇 프로세스 자동화(RPA)라고 불리는 방식을 통해 많은 은행 및 금융사의 사업 운영 방식을 개선하고 있습니다. 이는 소프트웨어 기반의 가상 노동력으로, 직원들이 잘 해내는 덜 지루한 업무에 집중할 수 있게 해 줍니다.

일부에서는 RPA를 “생산 공장에서 쓰이는 노란 팔을 가진 거대 로봇의 소프트웨어판”이라고 설명합니다. 노동 집약적인 프로세스를 자동화하면서 아웃소싱과 인소싱에 대한 계산 방식도 달라집니다. RPA는 고객 서비스와 처리부터 사기 탐지, 감사, 규정 준수까지 폭넓은 기능을 제공합니다.

로봇은 수백만 달러를 절감하고 노동 집약적인 업무를 자동화하며 다양한 방식으로 금융 업계를 빠르게 장악하고 있습니다. 로봇 프로세스 자동화는 재무 모델링부터 청구서 처리까지 금융 기관의 모든 영역을 돕습니다.

로봇공학이 금융 분야를 활기차게 만드는 11가지 방법과 기업 사례를 소개합니다.

금융 거래 (BLUE PRISM)

Blue Prism은 자사 소프트웨어를 통해 은행에 디지털 노동력을 제공합니다. 이 노동력은 대조 및 검증 작업을 수행한 뒤 완료된 결과를 기관의 문서 관리 시스템으로 넘깁니다.

거래 정산 (BNY MELLON)

이 회사는 RPA를 활용해 거래를 자동으로 정산하고 그에 따른 배분을 확인합니다. 과거에는 이 노동 집약적인 작업을 수작업으로 처리했습니다.

은행 계좌 자동 개설 (WORKFUSION)

이 회사는 고객 온보딩 과정을 간소화하면서 정확도와 생산성을 함께 높입니다. WorkFusion은 면허증을 디지털화하고 내장된 광학 문자 인식을 활용해 번거로운 신원 확인 절차를 없앱니다. 인지 봇이 정보를 추출하고 검증하면 RPA 봇이 검증된 데이터를 WorkFusion 시스템으로 전달합니다.

보고서 자동화 (ENABLESOFT)

EnableSoft의 사용하기 편한 Foxtrot 소프트웨어를 이용하면 은행은 노동 집약적인 보고서 작성을 포함해 많은 업무를 자동화할 수 있습니다. 이 작업을 수작업으로 할 수 있는 직원은 드래그 앤 드롭 도구로 Foxtrot을 교육할 수 있습니다.

신용카드 대사 (EVENTION)

Evention의 RPA 기술이 수행하는 많은 기능 중 하나는 신용카드 데이터 대사입니다. 이는 다양한 시스템의 데이터를 통합해 판매 시점 매출부터 총계정원장, 신용카드 대사까지 정확성을 검증하는 작업입니다.

사기 탐지 및 예방 (PAYPAL)

온라인 경매 공룡 Paypal은 의심스러운 활동을 찾아내고 실제 신호와 거짓 신호를 구분하기 위해 다른 기술(특히 인공지능과 머신러닝)과 함께 RPA를 사용합니다.

규정 준수 (UIPATH)

RPA는 반복적인 규정 준수 업무를 없애고, 로봇이 어느 정도 갖추지 못한 추론과 판단이 필요한 일에 사람을 집중시키는 데 활용됩니다.

UiPath는 로봇의 활동을 저장하고 관리하는 중앙 로그를 갖추고 있어, 감사를 위해 정보를 쉽게 찾을 수 있고 규정 변경에 맞춰 업데이트할 수 있습니다.

고객 서비스 (USAA)

고객 서비스를 개선하기 위해 USAA는 (인공지능과 함께) 시각 에이전트를 활용해 사람 고객과의 상호작용을 더 자연스럽게 만듭니다. 회사는 사람의 행동과 선호를 이해하는 이 능력을 “디지털 공감”이라고 부릅니다.

청구서 발행 (BILLTRUST)

KeyBank은 Billtrust의 KeyTotal AR 클라우드 플랫폼과 Quantum Payment Cycle Management 소프트웨어를 사용해 청구서와 기타 채무 결제 서비스를 자동으로 전달합니다. 이를 통해 반복적이고 노동 집약적인 작업을 효과적으로 없애고 고객 프로세스를 전면적으로 최적화합니다.

자산 관리 (PEGASYSTEMS)

자본 관리 분야에서 Pega는 커뮤니케이션을 자동화하고 개인화하기 위해 인공지능 기반 로봇 기술을 사용합니다. 이를 통해 회사는 더 지능적이고 생산적이며 선제적인 비즈니스 모델을 만들고자 합니다.

모기지 처리 (COMPUTING SYSTEM INNOVATIONS)

CSI Intellidact AI Process Automation 소프트웨어를 통해 부동산 전문가들은 문서에 빠르게 접근하고, 데이터를 자동으로 입력하며, 24시간 처리의 이점을 누릴 수 있습니다. 이는 사무실 효율을 높이고 인건비를 줄이며, 안정적인 데이터 무결성을 위한 여러 효과로 이어집니다.

많은 은행과 금융 기관은 이미 RPA를 업무에 도입하기 시작했습니다. 대규모 전환과 비교하면 RPA는 빠르고 쉽게 도입할 수 있는 국소적 해법이기 때문입니다.

올바르게 도입하면 로봇 프로세스 자동화는 수작업, 반복, 노동 집약적 업무를 자동화해 은행 분야를 진정으로 변화시킬 수 있습니다. 이러한 일상 업무의 자동화는 생산성 향상, 오류의 급격한 감소, 인상적인 작업 시간 단축으로 이어질 것입니다.